Το ξέπλυμα χρήματος είναι κάτι που κάνουν ορισμένοι εγκληματίες για να κρύψουν τα χρήματα που κερδίζουν από εγκλήματα. Οι εγκληματίες κάνουν ξέπλυμα χρήματος για να δυσκολέψουν την αστυνομία να ανακαλύψει πού βρήκε ο εγκληματίας τα χρήματα.

Ένας τρόπος με τον οποίο οι εγκληματίες ξεπλένουν χρήματα είναι να χρησιμοποιούν τα χρήματα που κερδίζουν από παράνομες δραστηριότητες για να αγοράζουν πράγματα (όπως χρυσό και ασήμι, μετοχές ή μάρκες καζίνο, άλλες νόμιμες επιχειρηματικές δραστηριότητες όπως τρόφιμα ή κάβες) και στη συνέχεια να πωλούν αυτά τα αντικείμενα για να πάρουν πίσω τα χρήματα. Εάν ένας εγκληματίας αγοράζει και πουλάει πράγματα πολλές φορές, είναι δύσκολο για την αστυνομία να βρει από πού πήρε τα χρήματα ο εγκληματίας.

Ορισμένες χώρες έχουν νόμους που προσπαθούν να σταματήσουν το ξέπλυμα χρήματος. Αυτοί οι νόμοι βοηθούν την αστυνομία να ανακαλύπτει πότε οι εγκληματίες προσπαθούν να ξεπλύνουν χρήματα. Σύμφωνα με τους νόμους σε ορισμένες χώρες, οι επιχειρηματίες πρέπει:

  • να ενημερώνουν την κυβέρνηση όταν κάποιος τους πληρώνει πολλά χρήματα (π.χ. 10.000 δολάρια) ή όταν κάποιος βάζει πολλά χρήματα στην τράπεζά τους.
  • να ενημερώνουν την κυβέρνηση εάν πιστεύουν ότι κάποιος κάνει ξέπλυμα χρήματος, και
  • γράφουν σε χαρτί ή σε υπολογιστή κάθε φορά που κάποιος τους δίνει πολλά χρήματα ή που δίνουν σε κάποιον πολλά χρήματα.

Το 1989, ορισμένες χώρες δημιούργησαν μια ομάδα ατόμων από διαφορετικές κυβερνήσεις για να υποδείξουν στις χώρες τους καλύτερους τρόπους για να σταματήσουν το ξέπλυμα χρήματος. Ο οργανισμός αυτός ονομάζεται Ομάδα Δράσης για τη Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Financial Action Task Force on Money Laundering). Οι ακόλουθες χώρες έχουν ενταχθεί στην Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF/GAFI):