Ξέπλυμα μαύρου χρήματος

Το ξέπλυμα χρήματος είναι κάτι που κάνουν ορισμένοι εγκληματίες για να κρύψουν τα χρήματα που κερδίζουν από εγκλήματα. Οι εγκληματίες κάνουν ξέπλυμα χρήματος για να δυσκολέψουν την αστυνομία να ανακαλύψει πού βρήκε ο εγκληματίας τα χρήματα.

Ένας τρόπος με τον οποίο οι εγκληματίες ξεπλένουν χρήματα είναι να χρησιμοποιούν τα χρήματα που κερδίζουν από παράνομες δραστηριότητες για να αγοράζουν πράγματα (όπως χρυσό και ασήμι, μετοχές ή μάρκες καζίνο, άλλες νόμιμες επιχειρηματικές δραστηριότητες όπως τρόφιμα ή κάβες) και στη συνέχεια να πωλούν αυτά τα αντικείμενα για να πάρουν πίσω τα χρήματα. Εάν ένας εγκληματίας αγοράζει και πουλάει πράγματα πολλές φορές, είναι δύσκολο για την αστυνομία να βρει από πού πήρε τα χρήματα ο εγκληματίας.

Ορισμένες χώρες έχουν νόμους που προσπαθούν να σταματήσουν το ξέπλυμα χρήματος. Αυτοί οι νόμοι βοηθούν την αστυνομία να ανακαλύπτει πότε οι εγκληματίες προσπαθούν να ξεπλύνουν χρήματα. Σύμφωνα με τους νόμους σε ορισμένες χώρες, οι επιχειρηματίες πρέπει:

να ενημερώνουν την κυβέρνηση όταν κάποιος τους πληρώνει πολλά χρήματα (π.χ. 10.000 δολάρια) ή όταν κάποιος βάζει πολλά χρήματα στην τράπεζά τους.
να ενημερώνουν την κυβέρνηση εάν πιστεύουν ότι κάποιος κάνει ξέπλυμα χρήματος, και
γράφουν σε χαρτί ή σε υπολογιστή κάθε φορά που κάποιος τους δίνει πολλά χρήματα ή που δίνουν σε κάποιον πολλά χρήματα.

Το 1989, ορισμένες χώρες δημιούργησαν μια ομάδα ατόμων από διαφορετικές κυβερνήσεις για να υποδείξουν στις χώρες τους καλύτερους τρόπους για να σταματήσουν το ξέπλυμα χρήματος. Ο οργανισμός αυτός ονομάζεται Ομάδα Δράσης για τη Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (Financial Action Task Force on Money Laundering). Οι ακόλουθες χώρες έχουν ενταχθεί στην Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF/GAFI):

Νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στον Καναδά

Στον Καναδά το ξέπλυμα χρήματος αποτελεί σοβαρό ζήτημα. Η κυβέρνηση του Καναδά έχει διαθέσει περισσότερα από 70 εκατομμύρια δολάρια για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος.

Η επαρχία της Βρετανικής Κολομβίας ανακοίνωσε ότι διεξάγει δημόσια έρευνα για το θέμα αυτό.

Ερωτήσεις και απαντήσεις

Ερ: Τι είναι το ξέπλυμα χρήματος;

Α: Το ξέπλυμα χρήματος είναι μια διαδικασία που χρησιμοποιείται από εγκληματίες για την απόκρυψη χρημάτων που προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες ή πολιτική διαφθορά, γνωστά ως "βρώμικο χρήμα". Στόχος του ξεπλύματος χρήματος είναι να φαίνεται ότι το βρώμικο χρήμα προέρχεται από νόμιμες πηγές, ώστε οι τράπεζες να το δέχονται χωρίς υποψίες.

Ερ: Πώς ξεπλένουν χρήματα οι εγκληματίες;

Α: Οι εγκληματίες συχνά χρησιμοποιούν τα χρήματα που κερδίζουν από παράνομες δραστηριότητες για να αγοράσουν αγαθά (όπως χρυσό και ασήμι, μετοχές ή μάρκες καζίνο, άλλες νόμιμες επιχειρήσεις όπως παντοπωλεία ή κάβες) και στη συνέχεια να πουλήσουν αυτά τα αγαθά για να πάρουν πίσω τα χρήματα. Αυτό καθιστά δύσκολο για την αστυνομία να εντοπίσει από πού πήρε τα χρήματά του ο εγκληματίας.

Ε. Υπάρχουν νόμοι για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος;

Α: Ναι, ορισμένες χώρες έχουν νόμους που βοηθούν την αστυνομία να εντοπίζει πότε οι εγκληματίες προσπαθούν να ξεπλύνουν χρήματα. Αυτοί οι νόμοι απαιτούν από τις επιχειρήσεις να αναφέρουν τις μεγάλες πληρωμές και συναλλαγές και κάθε υποψία ξεπλύματος χρήματος.

Ερ: Ποιος δημιούργησε την ειδική ομάδα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;

Α: Το 1989, μια ομάδα κυβερνήσεων από διάφορες χώρες δημιούργησε μια ομάδα που ονομάζεται Ομάδα Δράσης Χρηματοοικονομικής Δράσης για τη Νομιμοποίηση Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (FATF/GAFI). Ο οργανισμός αυτός βοηθά τις χώρες να εντοπίσουν τρόπους με τους οποίους μπορούν να σταματήσουν και να αποτρέψουν το ξέπλυμα χρήματος.

Ε. Ποιες χώρες είναι μέλη της FATF/GAFI;

Α: Τα μέλη της FATF/GAFI περιλαμβάνουν τις ακόλουθες χώρες: Αργεντινή, Αρούμπα, Αυστραλία, Αυστρία, Αυστρία, Μπαχρέιν, Βέλγιο, Βραζιλία, Καναδάς, Κίνα, Κουρασάο, Δανία, Ευρωπαϊκή Επιτροπή, Φινλανδία, Γαλλία, Γερμανία, Ελλάδα, Χονγκ Κονγκ, Ισλανδία, Ινδία, Ιρλανδία, Ιταλία, Ιαπωνία, Αυστρία, Κουβέιτ, Λουξεμβούργο, Μαλαισία, Μεξικό, Κάτω Χώρες, Νέα Ζηλανδία, Νορβηγία, Ομάν, Πορτογαλία, Κατάρ, Δημοκρατία της Κορέας, Ρωσική Ομοσπονδία, Saint-Maarten, Σαουδική Αραβία, Σουηδία, Γερμανία, Ελβετία, Σιγκαπούρη, Νότια Αφρική, Ισπανία, Ελβετία, Δανία, Τουρκία, Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, Ηνωμένο Βασίλειο, Ηνωμένες Πολιτείες της Αμερικής, Κατάρ.

Ερ: Τι πρέπει να κάνουν οι εταιρείες βάσει της νομοθεσίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες;

Α: Οι επιχειρήσεις πρέπει να αναφέρουν τις μεγάλες πληρωμές και συναλλαγές και κάθε υποψία για ξέπλυμα χρήματος, όπου αυτό απαιτείται από το νόμο. Ενδέχεται επίσης να τους ζητηθεί να τηρούν αρχεία σε χαρτί ή σε ηλεκτρονικό υπολογιστή για όλες τις μεγάλες πληρωμές που πραγματοποιούνται ή λαμβάνονται.